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一日开出60张罚单,8张“百万级” 多家银行被罚

6月17日,人民银行贵阳中心支行、长春中心支行,人民银行重庆营业管理部合计公布60张罚单。其中,8张罚单处罚金额超百万元,涉及工商银行2家分行、兴业银行1家分行、2家城商行、2家农…

6月17日,人民银行贵阳中心支行、长春中心支行,人民银行重庆营业管理部合计公布60张罚单。其中,8张罚单处罚金额超百万元,涉及工商银行2家分行、兴业银行1家分行、2家城商行、2家农商行及1家村镇银行。上述机构的违法行为主要包括占压财政资金、违反反洗钱相关规定、违反金融消费者权益保护相关规定等。

具体来看,在人民银行重庆管理部开出的4张“百万”级罚单中,工行重庆市分行因占压财政资金,对外支付残缺、污损的人民币,未按规定履行客户身份识别义务、报送大额和可疑交易报告,未按要求对金融消费者投诉进行正确分类,漏报投诉数据等6项违法行为,被给予警告,并处罚款 604.6万元。重庆银行、重庆农商行均因未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告和可疑交易、与身份不明的客户进行交易,分别被处以罚款395万元、255万元。

根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当识别并核实客户身份,了解客户建立业务关系和交易的目的和性质、资金的来源和用途,识别并采取合理措施核实客户和交易的受益所有人。同时,金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并执行大额交易和可疑交易报告制度。

此外,重庆彭水民泰村镇银行因违反金融统计管理规定、未按照规定备案个人征信查询用户变更情况、违反反洗钱要求等6项违法行为被警告并处以137.1万元罚款。

人民银行重庆营业管理部行政处罚信息公示表部分截图

 

同一日,人民银行长春中心支行公布了7张罚单,其中针对工行吉林省分行及吉林九台农商银行的罚单金额超百万元。

工行吉林省分行因占压财政资金、违反账户管理规定、违反信用信息采集相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关内容等5项违法行为被警告及罚没506.16万元。吉林九台农商银行被罚款144.61万元,该行违法行为包活违反信用信息采集相关规定及未按规定履行客户身份识别义务。

中国人民银行长春中心支行行政处罚信息公示表部分截图

 

根据人民银行贵阳中心支行发布的处罚信息,兴业银行贵阳分行因超过期限报送账户开立、撤销等资料,及未履行客户身份识别义务被警告及罚款179万元;4位相关业务人员共被罚款9.3万元。贵州银行因违反反洗钱相关规定,压占财政存款或资金,提供个人不良信息但未事先告知信息主体本人,利用技术手段变相强制消费者接受金融产品或者服务等13项违法行为被警告及罚款284万元。

 

中国人民银行贵阳中心支行行政处罚信息公示表部分截图

中国人民银行贵阳中心支行行政处罚信息公示表部分截图

 

《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定,银行、支付机构不得利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。

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